北京银行上市八年,资本助推品牌跨越

历史的时钟被追溯到2007年9月19日。随着时任北京市常务副市长的吉林上交所、北京银行董事长严朱冰的清脆锣声,整个资本市场见证了一个新的金融奇迹正式融入中国资本市场。

北京银行成功登陆a股市场,首次发行12亿股,筹资150亿元,市盈率为3.19倍,市盈率为36.38倍,是上市银行的最高水平。

这给已经辉煌的资本市场增添了许多色彩。

自上市以来,北京银行对投资者采取了全新的态度,肩负着打造“国际资本金融品牌”的艰巨使命。

八年来,北京银行资本实力和发展能力大幅提升,规模效益和品牌价值都实现了跨越式发展。

截至2015年6月底,北京银行总资产已达1.62万亿元。上半年归属于母公司的净利润为101亿元。不良贷款率从2006年的3.58%降至0.92%。准备金覆盖率从2006年的87.28%增加到307%,风险抵御能力继续提高。半年内人均利润跃升至93万元。各项管理指标均达到国际先进水平,在中国上市银行中排名第一,在规模和结构、速度和质量上实现均衡、协调、可持续发展。

随着资本实力、规模效率和跨越式发展的发展,伴随着资本市场的落地,北京银行的发展前景更加广阔,未来发展蓝图更加清晰,综合经营步伐加快。

2008年12月,由北京银行发起的北京首家村镇银行北京延庆村镇银行正式开业。2011年和2012年,浙江文成村镇银行和吉林农安村镇银行相继成立,成为北京银行服务新农村建设的有力举措。

2010年3月,北京银行出资成立了尹蓓消费金融公司,标志着中国第一家消费金融公司的奠基。

目前,尹蓓消费金融公司已在天津、上海等十大中心城市设立分中心,建设智能后台运营指挥中心,推出远程自助贷款机和“易网贷款”互联网贷款平台,贷款余额178亿元,客户66万余人,在国内同行中保持领先地位。

不仅如此,2010年7月,北京银行和荷兰国际保险各出资50%成立了中荷人寿保险有限公司,成为首家获准入股该保险公司的中小银行。

北京银行结束与荷兰国际集团保险公司的合作后,于2013年与巴黎保险集团达成战略合作协议,共同经营中荷人寿保险公司。目前,公司资产超过110亿元,2014年保费收入超过25亿元。

2013年3月,北京银行、苏格兰银行和北京有色金属研究所共同出资成立中加基金管理公司,成为第三批银行基金公司试点中第一家获批的基金公司。

目前,中加基金及其子公司管理的资产总额已超过1300亿元,其子公司管理的中加货币市场基金2014年业绩在市场同类产品中排名第一。

2014年1月,北京银行发起成立尹蓓金融租赁公司,成为首家由城市商业银行发起的金融租赁公司。目前,公司总资产近200亿元。

为积极推进河北礼县农村信用社风险处置和化解工作,2014年,北京银行成立了“河北礼州尹蓓农村商业银行”,为优化京津冀金融生态环境、促进京津冀协调发展做出积极贡献。

在北京银行看来,发行上市是北京银行迈向世界级现代商业银行的全新起点。

八年来,北京银行发生了翻天覆地的变化,从传统的金融企业转变为股份制银行,确立了市场价值最大化、资本约束和资本提升、风险管理和风险管理、均衡发展速度、质量和效益等核心管理理念。

据报道,北京银行已连续多年成为“人均利润最高的银行”。在《银行家》杂志排名的全球1000家大银行中,北京银行按一级资本排名第87位,比上市初期高302位,品牌价值超过260亿元,在中国银行业排名第7位,品牌影响力和国际知名度日益提高。

开辟融资渠道服务地方经济成功登陆a股市场,无疑给了北京银行腾飞的翅膀,为其可持续发展获得长期稳定的融资渠道,形成资金良性循环。

2007年9月19日,北京银行a股在上海证券交易所成功上市,首次发行12亿股,募集资金150亿元,网上和网下冻结1.89万亿元,创下国内首次公开募股新纪录。

通过发行上市,北京银行股本总额达到62.28亿元,资本实力进一步增强,股权结构进一步优化。

2012年,北京银行克服重重困难,充分开展创造性工作,圆满完成上市后首次再融资工作,筹集资本118亿元,成为当年唯一一家募资额超过百亿的上市公司,极大地提升了北京银行的资本实力和发展能力。2012年,北京银行克服重重困难,全力开展创新工作,成功完成上市后首次再融资,募集资金118亿元,成为当年唯一一家募集资金超过100亿元的上市公司,极大提升了北京银行的资本实力和发展能力。

2015年4月9日和5月11日,二级资本债券分两期发行,共募集资金180亿元,票面利率分别为5.45%和5.19%,为业务拓展和改革创新提供资本支持。

在市场参与者看来,及时补充资本是银行保持健康发展的必要条件之一。北京银行上市八年来,探索了一套完整的资本补充机制。资本补充和业务发展之间形成了良好的动态平衡。建立长期资本补充机制将确保北京银行始终走上业务发展和创新的快车道。

值得注意的是,在走出去的过程中,北京银行加快了北京特色商业品牌向全国市场的复制和推广,充分服务于“大众创业创新”和个性化、多元化的消费需求时代浪潮,为当地经济转型升级、质量提升和效率提升做出了最大贡献。

北京银行2007年上市后,在天津设立第一家分行的基础上,继续大力推进跨区域业务。

上海分公司成立于2007年,Xi安、深圳、杭州分公司成立于2008年,长沙分公司成立于2009年,南京、济南分公司成立于2010年,南昌分公司成立于2011年。

2014年,北京银行利用京津冀一体化和“一带一路”战略机遇,批准设立石家庄分行、乌鲁木齐分行、两个一级分行和保定二级分行。同时,还成立了聊城分行、衢州分行,有效覆盖京津冀、长三角、珠三角三大经济区和中西部市场,形成优势互补、协调发展的生动局面。

北京银行始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务大众”的鲜明市场定位,率先打破市场缝隙中的同质竞争,形成“科技金融”、“文化金融”、“绿色金融”、“惠民金融”等特色品牌。

目前,北京银行已为10万中小微型企业提供服务,并向近3万中小微型企业发放了1.5万亿元以上的贷款。北京每四家中小企业中就有一家是北京银行的客户,北京银行已将一大批处于起步阶段的中小企业转变为高成长质量的企业。

在“科技与金融”方面,北京银行率先进入中关村。率先在科技园区设立分支机构、科技园区管理部门、中小企业专业服务中心、“信用工厂”模式和特色分支机构中关村分支机构。

目前,北京银行已向8000多家小微科技型企业提供1200多亿元贷款,为50%以上在中小板、创业板和新三板上市的中关村企业以及60%以上在中关村专门培育的“瞪羚企业”提供服务。培育了用友软件、牡丹联盟、科兴生物、碧水等一大批科技创新“小巨人”。

在“文化金融”方面,北京银行已成为中国最早支持文化产业的金融机构之一,也是中国第一家建立文化创意金融服务特许经营的银行。

目前,共向近2000家文创企业提供了800亿元资金支持,居北京市场首位,成为中国产品最早、小额贷款数量最多、支持项目最全面的文化金融“先锋”。

此外,在“绿色金融”方面,北京银行是国内第一家与国际金融公司联合推出节能减排融资项目贷款的城市商业银行,也是国内第一家依靠该项目与国际金融公司在节水领域合作的商业银行。

截至6月底,北京银行绿色金融贷款余额为222亿元,比年初增长39亿元,增幅为21%。

在“惠民金融”领域,北京银行创新打造了“惠民通”金融品牌,覆盖医疗、教育、住房等人民生活的方方面面。独家承办北京医疗保险结算业务,开发“社保卡”和“经一通”卡,分别发行1530多万和200多万张卡,覆盖1800多家定点医疗机构和数千万城乡居民。

此外,北京银行率先推出“火车富民”金融品牌,深化“镇金融”服务模式,辐射10个郊区县16个乡镇,在200个乡镇安装POS机帮助农民,发放贷款总额1200多亿元,服务850多万居民和农民,为城乡一体化建设进行不懈探索。

不仅如此,在上市后的八年里,北京银行不断提升风险防控能力,并逐步将自成立以来形成的企业风险文化融入其血管。

2015年上半年,北京银行资产质量继续保持稳定,不良贷款率为0.92%。它是唯一一家不良率逐月下降的a股上市银行,被媒体誉为“最稳定的银行”。

积极追求创新拥抱互联网时代自2007年以来,面对中国互联网的蓬勃发展,北京银行积极创新,携手全球领先的直销银行荷兰国际集团(ING Group),推出中国首个直销银行品牌。

为了利用荷兰国际集团在发展全球直销银行方面的成功经验,2014年3月21日,北京银行董事长严朱冰率团访问荷兰,与荷兰国际集团就电子银行合作进行了深入讨论,达成了在互联网金融领域合作的意向。

在习近平主席访问荷兰期间,北京银行和荷兰国际集团签署了深化战略合作的协议,这是中荷经贸合作的重要内容之一。

同时,北京银行坚持差异化发展战略,构建了“网站、手机、微信、电话”四位一体的在线渠道,推出了“受益存款、受益利润、社会贷款、汇款”四大产品体系,大力发展“互联网普惠金融”,取得了良好的发展效果和社会反响。

最重要的是,它创造性地与互联网公司合作,在金融和互联网一体化方面创造新的优势。

北京银行与小米签署全面战略合作协议,在移动支付、便捷信贷、产品定制和渠道拓展等方面开展深入合作。我们与360家公司签署全面战略合作协议,在互联网金融风险防控、数据泄露防范、安全服务、互联网金融等领域开展合作。

八年上市是北京银行的八年跨越式发展,也是北京银行从区域性城市商业银行向综合性国际化银行的八年转型。

北京银行董事长朱冰指出,上市不是权宜之计,而是唯一的办法,不是模仿他人,而是提高自己,一种约束,一种责任和一种动力。

因此,上市后,北京银行受到监管部门、投资者和公众舆论的严格监督和高度重视。需要承担更大的责任和压力,市场约束力和内部发展势头明显增强。

面对内部动力和外部压力,特别是宏观形势的不确定性和资本市场的剧烈波动,北京银行将一如既往地坚持“为客户创造价值、为股东创造利润、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,以实际行动赢得广大投资者的认可。

北京银行董事长严朱冰坦言:站在新的起点上,北京银行将以更加坚定的信念和更加努力的工作,积极拥抱经济“新常态”,牢牢把握战略机遇期,不断拓展和发展新蓝海,全力打造差异化、特色化、精细化的优质服务品牌,打造领先的国际一流商业银行。

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